投實消息 4月10日，河南銀監(jiān)局公布兩份罰單，對農業(yè)銀行靈寶市支行、中國銀行靈寶市支行進行處罰公示。投實APP，情報級金融信息終端

其中，由于中國農業(yè)銀行股份有限公司靈寶市支行、存在員工行為排查工作缺位、網點監(jiān)控布設不到位、理財業(yè)務未按照規(guī)定實施“雙錄”、績效考評指標設置不審慎、員工輪崗制度落實不到位等內控管理缺失的嚴重違規(guī)行為，對主要責任人罰款50萬元，并取消高級管理人員任職資格2年。

中國銀行靈寶市支行由于存在員工行為排查工作缺位、網點監(jiān)控布設不到位、理財業(yè)務未按照規(guī)定實施“雙錄”等內控管理缺失的嚴重違規(guī)行為。對中國銀行靈寶市支行責任人警告并處5萬元罰款、并取消高級管理人員任職資格2年。

據(jù)中國證券報報道，今年第一季度銀監(jiān)系統(tǒng)已累計公布973張罰單，罰沒金額累計逾10億元。內控管理失效、影子銀行及交叉金融產品風險和違反宏觀調控政策等，是今年以來監(jiān)管部門整治的重點。投實APP，情報級金融信息終端

今年一季度，監(jiān)管部門披露了三起要案處罰結果。浦發(fā)銀行成都分行由于向1493個空殼企業(yè)授信775億元，換取相關企業(yè)出資承擔該行不良貸款，四川銀監(jiān)局依法對其罰款4.62億元。

而在郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據(jù)案中，涉案12家銀行業(yè)金融機構共計被罰沒2.95億元，其中，案發(fā)機構郵儲銀行武威市分行被罰款9050萬元。

此外，陜西、河南銀監(jiān)局依法查處了轄內銀行業(yè)金融機構質押貸款案件，對兩地涉及該案的19家銀行業(yè)金融機構共計罰款5250萬元，并處罰104名責任人。

從一季度銀監(jiān)系統(tǒng)處罰案由來看，內控失效是今年整治的重點，不僅罰單數(shù)量多，而且處罰力度大。比如，監(jiān)管部門在對陜西、河南銀行業(yè)金融機構質押貸款案的相關通報中指出，該案暴露出涉案銀行業(yè)金融機構內控管理存在諸多缺陷，一是貸款“三查”形同虛設；二是押品管理嚴重失效；三是業(yè)務開展盲目激進。

此外，資金違規(guī)流入樓市股市也是機構及個人領罰的重要案由。比如，泉州銀行廈門分行由于個人消費貸款違規(guī)流入股市，被廈門銀監(jiān)局罰款25萬元；而工商銀行深圳分行收到的80萬元罰單中，借道關聯(lián)企業(yè)并購貸款為房地產企業(yè)融資便是案由之一。投實APP，情報級金融信息終端

從今年罰單情況來看，違規(guī)開展同業(yè)、理財業(yè)務依然是銀行業(yè)亂象的重災區(qū)。比如，工商銀行河南省分行由于違規(guī)辦理理財業(yè)務被河南銀監(jiān)局罰款640萬元；另外，廣發(fā)銀行福州分行由于同業(yè)投資業(yè)務存在重大內控缺陷，導致大額資金到期無法收回，被福建銀監(jiān)局罰款200萬元。